Penjelasan Lengkap Tentang KYC, dan Manfaatnya

 Penjelasan Lengkap Tentang KYC, dan Manfaatnya

Pada dasarnya, KYC adalah salah satu kebijakan yang diterapkan oleh instansi jasa keuangan atau bank untuk mengetahui identitas dan mengawasi aktivitas transaksi nasabah mereka. Di Indonesia, penerapan KYC yang telah diatur oleh pemerintah bagi setiap institusi perbankan di Indonesia. Peraturan ini tertuang dalam Ketentuan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Nomor 12/POJK.01/2017, yang diubah dengan POJK No.23/POJK/01/2019.

Praktik KYC sebagai prinsip mengenal nasabah hampir diterapkan oleh semua produk keuangan seperti perbankan, investasi, maupun kripto. Beberapa dokumen yang biasanya diperlukan untuk melakukan KYC seperti nomor telepon, foto kartu identitas, dan foto diri dengan KTP.

Manfaat KYC

Ada beberapa manfaat ketika sebuah bank atau instansi terkait maupun dalam dunia kripto, berikut beberapa manfaatnya. 

• Bank atau instansi terkait dapat mengenali nasabahnya lebih dalam dan intens.
• Membantu mengetahui dan memahami karakter transaksi nasabahnya.
• Mengukur risiko anti money laundering nasabah dengan tujuan untuk mengawasi kegiatan transaksi mereka.
• Proses verifikasi lebih efisien.
• Memberikan perlindungan kepada nasabah dalam mencegah segala bentuk penipuan dan kerugian.

Tentu masih banyak manfaat lain dari KYC yang tidak bisa disebutkan diatas.

Dalam dunia kripto, KYC sangat penting, karena marak nya pencucian dana terlarang dan penghindaran pajak. Memperbaiki regulasi mata uang kripto meningkatkan reputasi dan memastikan bahwa pajak dibayar ditempat yang seharusnya. Ada 3 alasan utama mengapa KYC sangat diperlukan dalam dunia kripto.

1. Kripto sangan anonim. Anda tidak perlu mengirimkan data pribadi apa pun untuk membuka dompet terenkripsi.
2. Regulasi masih belum pasti terkait pajak dan legalitas kriptografi di banyak negara
3. Transaksi Blockchain tidak dapat diubah. Jika terjadi kesalahan atau pencurian dana maka tidak dapat dipulihkan.

Proses KYC adalah standar industri untuk layanan keuangan dan pertukaran enkripsi. Ini adalah salah satu fungsi terpenting dalam memerangi pencucian uang dan kejahatan lainnya. Pada intinya, KYC adalah kebijakan yang digunakan untuk mengenali dan memahami identitas nasabah mereka.

• Twitter
• Facebook
• Google
• Tumblr
• Pinterest